揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)2月10日訊（見習(xí)記者 王燦）近日，《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》印發(fā)，其中提到，3月1日起金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
這樣一來，是否會給個(gè)人存取現(xiàn)金帶來不便？據(jù)央視財(cái)經(jīng)2月9日晚報(bào)道，中國人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對此表示，該規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。
人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，實(shí)施該辦法的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護(hù)人民群眾資金安全和利益。金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該規(guī)定不會影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會受到影響。
正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時(shí)，才會向客戶進(jìn)一步了解情況。
從統(tǒng)計(jì)上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，前述規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。
下一步，中國人民銀行將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定實(shí)施細(xì)則，在認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)的同時(shí)，要嚴(yán)格執(zhí)行最少、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負(fù)擔(dān)。尤其是針對老年人等現(xiàn)金使用較多的群體，金融機(jī)構(gòu)要主動提供更加友好便利的服務(wù)。與此同時(shí)，也要注意加強(qiáng)防詐防騙和金融知識宣傳。
校對 李海慧
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